Un cabinet de gestion de patrimoine dans le 16e
Gérer son patrimoine, ce n'est pas seulement placer de l'argent. C'est organiser ce que vous possédez pour qu'il serve vos projets : préparer la retraite, aider les enfants, protéger un conjoint, faire face à un arrêt de travail, transmettre dans de bonnes conditions. Ces questions se croisent, et une décision prise sur l'une a souvent des effets sur les autres.
GIEA Paris 16 accompagne les particuliers, les familles, les professions libérales et les dirigeants depuis son cabinet du 10 rue de la Pompe, entre Passy et La Muette. Notre métier est le courtage en assurance : nous comparons les contrats de plusieurs assureurs et notre conseil en gestion de patrimoine s'exerce à travers eux — assurance vie, plan d'épargne retraite, contrat de capitalisation, prévoyance, clauses bénéficiaires.
Les actes juridiques relèvent du notaire et les questions fiscales personnelles de votre expert-comptable : nous préparons ces échanges avec vous et coordonnons les interlocuteurs.
Être rappelé
Comment se déroule l'accompagnement
La démarche est la même quelle que soit la taille de votre patrimoine. Elle suit quatre étapes, et vous décidez à chacune d'elles de poursuivre ou non.
1. Un premier entretien pour poser le cadre
Nous commençons par écouter votre situation familiale et professionnelle et vos projets. Ce premier rendez-vous, au cabinet ou en visioconférence, est gratuit et sans engagement ; si vos questions ne relèvent pas de notre métier, nous vous le disons.
2. Le bilan patrimonial
Nous dressons l'état de votre patrimoine : immobilier, épargne, contrats d'assurance vie et de retraite, crédits, revenus et charges, régime matrimonial, protection du foyer. Ce document fait apparaître les déséquilibres.
3. Des recommandations écrites
Vous recevez une analyse écrite qui relie chaque recommandation à l'un de vos objectifs, avec ses risques et ses frais. Rien n'est souscrit sans votre accord explicite.
4. La mise en place et le suivi
Nous nous occupons des démarches auprès des assureurs, puis faisons le point régulièrement et à chaque étape de vie : naissance, achat immobilier, retraite, cession d'entreprise, succession.
Le bilan patrimonial, première étape
Un bilan patrimonial est une photographie complète de votre situation : ce que vous possédez, ce que vous devez, ce que vous gagnez et dépensez, la façon dont vous êtes protégé et dont votre patrimoine serait transmis. Il fait apparaître le patrimoine net, la part immobilière et la part disponible rapidement, la capacité d'épargne mensuelle et les points de vigilance.
Dans le 16e arrondissement, ce bilan révèle souvent les mêmes situations : un patrimoine très concentré sur la résidence principale, des contrats d'assurance vie souscrits il y a longtemps et jamais relus, une épargne de précaution laissée sur des livrets faute de temps pour s'en occuper. Le simulateur en ligne permet un premier calcul en quelques minutes ; le bilan au cabinet va plus loin, contrat par contrat.
L'assurance vie, pilier de l'épargne patrimoniale
L'assurance vie reste l'enveloppe la plus souple pour une épargne de moyen et long terme : les sommes restent disponibles, les gains ne sont imposés qu'au moment d'un rachat, et le contrat dispose d'un cadre propre pour la transmission. Elle combine un fonds en euros, dont le capital est garanti par l'assureur, et des unités de compte, qui ne le sont pas et peuvent perdre de la valeur.
Nous comparons les contrats (frais, supports, gestion), répartissons l'épargne selon votre horizon et votre tolérance au risque, et revoyons les contrats existants : un contrat ancien mérite souvent d'être conservé pour son antériorité fiscale.
Le plan d'épargne retraite (PER)
Le PER permet de se constituer un complément de revenu pour la retraite. Les versements volontaires peuvent être déduits du revenu imposable, dans la limite d'un plafond qui figure sur votre avis d'impôt ; en contrepartie, l'épargne est en principe bloquée jusqu'à la retraite, sauf cas de déblocage anticipé prévus par la loi, comme l'achat de la résidence principale.
L'intérêt d'un PER dépend surtout de votre tranche marginale d'imposition aujourd'hui et de celle que vous aurez probablement à la retraite. Pour les professions libérales et les dirigeants, nombreux dans le quartier, le plafond de déduction spécifique aux travailleurs non salariés change souvent l'analyse. Nous chiffrons ces paramètres avant toute recommandation, et nous comparons toujours le PER à l'assurance vie.
Préparer la transmission de son patrimoine
Transmettre se prépare de son vivant. L'objectif n'est pas seulement de réduire les droits de succession : il s'agit d'abord de protéger un conjoint, d'aider les enfants au bon moment et d'éviter qu'une succession mal préparée ne devienne une source de conflit.
Les règles fiscales de base sont publiques : en ligne directe, chaque enfant bénéficie d'un abattement de 100 000 € par parent, qui se reconstitue tous les quinze ans ; pour l'assurance vie, les capitaux issus de primes versées avant 70 ans bénéficient d'un abattement de 152 500 € par bénéficiaire. Notre rôle porte sur les contrats d'assurance et surtout sur la rédaction des clauses bénéficiaires, souvent le point faible des contrats existants ; les donations et testaments sont établis par le notaire.
La prévoyance : protéger les revenus et la famille
Un patrimoine bien construit peut être fragilisé par un arrêt de travail prolongé, une invalidité ou un décès. La prévoyance verse des indemnités ou un capital lorsque ces événements surviennent. Les professions libérales et les dirigeants y sont particulièrement exposés, car les régimes obligatoires des indépendants indemnisent souvent peu, et tard.
Nous vérifions ce que couvrent réellement vos contrats actuels, y compris la prévoyance d'entreprise et l'assurance emprunteur, puis nous comparons les offres pour combler les écarts identifiés.
Nous recevons dans tout le 16e et à ses portes
Le cabinet se trouve 10 rue de la Pompe, près des stations La Muette et Rue de la Pompe (ligne 9). Nous recevons sur rendez-vous les habitants de tout le 16e arrondissement et des communes voisines, ou en visioconférence.
Passy — La Muette
Voir ce secteur Paris 16eAuteuil
Voir ce secteur Paris 16eChaillot — Trocadéro
Voir ce secteur Paris 16eVictor Hugo — Étoile
Voir ce secteur Hauts-de-Seine (92) — limitrophe du 16eNeuilly-sur-Seine
Voir ce secteur Hauts-de-Seine (92) — limitrophe du 16eBoulogne-Billancourt
Voir ce secteurUn statut vérifiable, un périmètre assumé
GIEA Paris 16 est exploité par KN Patrimoine et Assurances, courtier en assurance immatriculé à l'ORIAS sous le n° 25009835, vérifiable sur le registre public de l'ORIAS. Le cabinet n'est pas assureur : il compare les contrats de plusieurs compagnies.
- Un interlocuteur unique pour vos contrats d'épargne, de retraite et de prévoyance
- Des recommandations écrites, reliées à vos objectifs, avec leurs risques et leurs frais
- Aucun rendement promis : les unités de compte comportent un risque de perte en capital
- Une coordination avec votre notaire et votre expert-comptable quand le sujet le demande
Questions fréquentes sur la gestion de patrimoine à Paris 16
Que fait concrètement un cabinet de conseil en gestion de patrimoine à Paris 16 ?
Il analyse l'ensemble de votre situation (épargne, immobilier, revenus, famille, protection) puis propose des solutions adaptées à vos objectifs. Chez GIEA Paris 16, ce conseil s'exerce à travers les contrats d'assurance : assurance vie, plan d'épargne retraite, contrat de capitalisation, prévoyance et clauses bénéficiaires.
Le premier rendez-vous est-il payant ?
Non. Le premier entretien et le premier bilan sont gratuits et sans engagement, au cabinet du 10 rue de la Pompe (Paris 16e) ou en visioconférence.
Quel est le statut du cabinet ?
GIEA Paris 16 est exploité par KN Patrimoine et Assurances, courtier en assurance immatriculé à l'ORIAS sous le n° 25009835, ce que chacun peut vérifier sur orias.fr. Le cabinet n'exerce ni l'intermédiation en crédit, ni la transaction immobilière, ni le conseil juridique ou fiscal : ces sujets relèvent du notaire, du courtier en crédit ou de l'expert-comptable, avec qui nous travaillons en coordination.
Faut-il un patrimoine important pour consulter ?
Non. Les questions de protection du foyer, de préparation de la retraite ou de clause bénéficiaire concernent tous les ménages. Un bilan est utile dès qu'une décision se présente : premier achat, naissance, changement de statut professionnel, héritage.
Quels documents apporter au premier rendez-vous ?
Votre dernier avis d'impôt, les relevés de vos contrats d'assurance vie et de retraite, les tableaux d'amortissement de vos crédits, vos contrats de prévoyance et d'assurance emprunteur et, le cas échéant, votre contrat de mariage ou vos actes de donation. Rien n'est obligatoire pour un premier échange.
Recevez-vous les habitants des autres quartiers et communes voisines ?
Oui. Le cabinet reçoit les habitants de tout le 16e arrondissement (Passy, La Muette, Auteuil, Chaillot, Victor Hugo), des arrondissements voisins, de Neuilly-sur-Seine et de Boulogne-Billancourt. La visioconférence permet aussi d'accompagner des clients partout en France et à l'étranger.