Comprendre contrats de capitalisation
Le contrat de capitalisation est un produit d'épargne proche de l'assurance-vie, avec des particularités qui le rendent particulièrement intéressant pour certains profils.
Transmissible par donation de son vivant, il permet une stratégie patrimoniale optimisée. Il est également adapté aux personnes morales (holdings, sociétés).
GIEA Paris 16 vous conseille sur l'intérêt du contrat de capitalisation dans votre situation spécifique.
Être rappelé
Les avantages
Transmission facilitée
Donation possible avec conservation de l'antériorité fiscale.
Personne morale
Accessible aux sociétés et holdings.
Fiscalité avantageuse
Régime fiscal proche de l'assurance-vie.
Diversification
Large choix de supports d'investissement.
Non-déclaration IFI
Les unités de compte ne sont pas déclarables à l'IFI.
Gestion souple
Versements et rachats libres.
Questions fréquentes
Quelle différence avec l'assurance-vie ?
Pas de clause bénéficiaire, transmissible par donation, accessible aux personnes morales.
Quel intérêt pour une donation ?
Le donataire conserve l'antériorité fiscale du contrat, ce qui est très avantageux.